تحتل أسواق الفوركس والأسهم والعملات الرقمية مراتب الثلاثة الأولى بين أسواق التداول العالمية، ومن الصعب تحديد أيها يدر أكبر عائد. إذا كنت من محبي المجازفة، يمكنك الاستثمار في الأسواق الثلاثة معاً، لكن عليك أولاً دراسة كل سوق بعناية. التحليل الدقيق قبل الاستثمار يجعل منك مستثمراً واعياً. وفي حين يتعامل بعضهم مع المفاضلة بين الفوركس والأسهم والعملات الرقمية باعتبارها لعبة، فنحن نؤكد لك أن خطوة واحدة خاطئة قد تُوقعك في ديون ضخمة أو أسوأ من ذلك.
لا خفاء في أن سوق العملات الرقمية يشهد زخماً كبيراً حالياً، لكن هذا لا يعني أنه خيارك الاستثماري الوحيد. صحيح أن القيمة السوقية الإجمالية للعملات الرقمية تجاوزت حاجز 3 تريليونات دولار، إلا أن القيمة السوقية مجرد عامل واحد من عوامل عدة ينبغي مراعاتها عند المفاضلة بين الفوركس والأسهم والعملات الرقمية.
لنتعامل مع الأمر بمنهجية تحليلية، إذ لا ينبغي اتخاذ قرارات الاستثمار باستخفاف.
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية: الأساسيات
ثمة فوارق كثيرة بين الفوركس والأسهم والعملات الرقمية، والأوضح من بينها هو طبيعة ما تتداوله في كل سوق.
ما هو الفوركس؟
الفوركس هو سوق الصرف الأجنبي، حيث يمكنك الاستثمار في العملات الأجنبية. مع كل تغير في قيم العملات، تتاح لك فرصة تحقيق الربح، كما تواجه خطر الخسارة. يعتمد الربح في الفوركس على التغيرات المستمرة في الاستثمارات العالمية وقدرتك على التنبؤ بالاقتصادات الصاعدة والمتراجعة. ويتحدد الطلب على العملات المختلفة بناءً على كيفية تحريك الحكومات والشركات والأفراد للأموال حول العالم. وما يجب أن تدركه أيضاً هو أن كل عملة قادرة على التأثير في غيرها، ما يعني أنك بحاجة إلى تعميق معرفتك بجميعها. إذا كنت تفتقر إلى المهارات التحليلية، فإن روبوتات تداول الفوركس توفر أدوات تحليل للتنبؤ بتغيرات أسعار العملات المختلفة.
لا يعمل الفوركس في سوق واحدة، والنجاح فيه يتطلب أكثر من مجرد حدس جيد. تحتاج إلى امتلاك مهارات التحليل والتنبؤ والملاحظة الدقيقة في آنٍ واحد إذا أردت تحقيق أرباح معتبرة في هذا السوق.
مصطلحات أساسية في تداول الفوركس يجب أن تعرفها
سوق الفوركس ليس الخيار الأمثل للمتداولين المبتدئين، لكن التعرف على هذه المصطلحات يمثّل نقطة انطلاق جيدة.
السبريد
لكل زوج عملات في الفوركس، مثل GBP/USD، سعر شراء وسعر بيع. الفرق بين هذين السعرين يُسمى السبريد.
المركز
في الفوركس، هناك مركزان: طويل وقصير. إذا فتحت مركزاً طويلاً، فأنت تتداول بسعر الشراء؛ وإذا فتحت مركزاً قصيراً، فأنت تتداول بسعر البيع.
اللوتات
اللوتات هي وحدات محددة من العملة يمكنك تداولها في الفوركس. تتوفر بأحجام مختلفة: القياسي، والميني، والميكرو، والنانو.
- ١٠٠٬٠٠٠ وحدة عملة: الحجم القياسي
- ١٠٬٠٠٠ وحدة عملة: حجم ميني
- ١٬٠٠٠ وحدة عملة: حجم ميكرو
- ١٠٠ وحدة عملة: حجم نانو
الرافعة المالية والهامش
تودع مبلغاً أولياً يُعرف بالهامش في الفوركس، لكنك قد تحتاج إلى مبلغ أكبر لاستيفاء متطلبات الاستثمار. في هذه الحالة، تستلف المبلغ المطلوب من وسيط، وهذا ما يُسمى الرافعة المالية. باختصار، الرافعة المالية تشبه القرض. تجدر الإشارة إلى أن الهامش يُمثّل نسبة من القيمة الإجمالية للمركز.
النقطة (Pip)
Pip اختصار لـ "Percentage in Point"، وهي أصغر وحدة سعرية تُميّز بين أسعار أزواج العملات في الفوركس. تُكتب أسعار أزواج العملات عادةً بأربعة أرقام عشرية، والرقم العشري الرابع هو النقطة الواحدة.
سواء كنت محترفاً تداول الفوركس أو تسعى لتصبح كذلك، لا تفوّت عرضنا الخاص في نهاية الصفحة.
ما هو سوق الأسهم؟
قبل الخوض في تفاصيل سوق الأسهم، لنستعرض أولاً المفاهيم الأساسية.
الوسطاء عبر الإنترنت
ينقسم الوسطاء إلى نوعين: الوسطاء متكاملو الخدمات، والوسطاء بالخصم.
-
وسطاء متكاملو الخدمات
يقدم وسطاء متكاملو الخدمات نصائح شاملة للمتداولين تغطي كل شيء تقريباً، من التقاعد والرعاية الصحية إلى الاستثمارات وجميع الشؤون المالية. ونظراً لما يحصل عليه المتداول من خبرة متخصصة في هذه المجالات، تكون رسوم هؤلاء الوسطاء مرتفعة بشكل ملحوظ، إذ تبدأ من $25,000 وما فوق.
-
وسطاء الخصم
وسطاء الخصم لا ينفّذون سوى أوامر الشراء والبيع، ولا يقدّمون أي توجيه أو تحليل أو نصيحة استثمارية. يُعدّ وسيط الخصم خياراً مناسباً إذا كنت ترغب في تداول رؤوس أموال صغيرة في سوق الأوراق المالية بعمولات منخفضة.
الأسواق الهابطة والأسواق الصاعدة
يُشير مصطلح السوق الهابطة إلى التراجع الاقتصادي، بينما يُشير مصطلح السوق الصاعدة إلى النمو الاقتصادي في سوق الأسهم. إذا لاحظت ارتفاعاً في نشاط الاكتتاب العام الأولي (الطرح العام الأولي) وتزايداً في الطلب الإيجابي بسوق الأسهم، فهذا مؤشر على سوق صاعدة. أما إذا شهدت انخفاضاً حاداً في الأسعار بنسبة ٢٠٪ أو أكثر، فهذا مؤشر على سوق هابطة.
ما معنى السهم؟
يُشار إلى الأسهم عادةً بمصطلحي الحصص أو حقوق الملكية. السهم هو أداة مالية تعكس حجم أصولك وعوائدك. ربما صادفتَ مصطلح "خيارات الأسهم" في إعلانات التوظيف، وهو يعني أنك إن امتلكتَ أسهم شركة ما، فأنت مساهم يملك جزءاً من تلك الشركة. تنقسم الأسهم إلى أنواع عدة، أبرزها الأسهم العادية والأسهم الممتازة. الأسهم العادية هي حقوق ملكية تمنح أصحابها حق التصويت في اجتماعات الشركة وانتخاباتها، وعادةً بواقع صوت واحد لكل سهم. في المقابل، لا تمنح الأسهم الممتازة حق التصويت، بل تُخوّل أصحابها الحصول على أرباح الشركة عند التصفية.
يمكن أن يُحقق الاستثمار في الأسهم عوائد مجزية، غير أن ذلك يتوقف كلياً على أرباح رأس المال والأرباح الموزّعة. والفرق بينهما أن أرباح رأس المال تتحقق حين تبيع سهمك بسعر أعلى مما اشتريته به، بينما تُمثّل الأرباح الموزّعة نصيبك من صافي أرباح الشركة.
سوق الأسهم يمتد عمره لقرنين من الزمن تقريباً، إلا أنه لا يزال ينطوي على مخاطر حقيقية للمتداولين المبتدئين. المخاطرة مرتفعة، والعائد المحتمل أعلى منها.
إليك أبرز ٥ بورصات عالمياً بحسب القيمة السوقية في يوليو ٢٠٢٢:
| البورصة | القيمة السوقية | الدولة |
| NYSE | $25.24 Trillion | الولايات المتحدة |
| NASDAQ | $19.08 Trillion | الولايات المتحدة |
| بورصة شنغهاي (SSE) | $6.91 Trillion | الصين |
| بورصة طوكيو (JPX) | $5.55 Trillion | اليابان |
| بورصة شنتشن (HKEX) | $4.83 Trillion | الصين |
ما هي العملات المشفّرة؟
العملة المشفّرة أو Crypto هي نوع من الأصول الرقمية التي لا يمكنك الإمساك بها أو رؤيتها فعلياً. الوحدة الأساسية لأي عملة مشفّرة تُسمى رمزاً (Token)، ويمكنك تخزين رموزك في حساب أو محفظة رقمية. Bitcoin هي الرائدة في عالم العملات المشفّرة، ومن المتوقع أن يتجاوز عدد العملات المشفّرة المتداولة ١٨٬٠٠٠ عملة بنهاية عام ٢٠٢٢.
ثاني أكثر العملات المشفّرة شيوعاً هي Ether، وهي العملة الأصلية لمنصة Ethereum. أبرز ما يُميّز هاتين العملتين هو الوظيفة: فـ Bitcoin أقرب إلى كونها أصلاً مالياً بحتاً، في حين تعمل رموز Ethereum بوصفها أداة تمويل.
من الأساليب الشائعة الأخرى للاستثمار في سوق العملات المشفّرة المشاركة في مرحلة ما قبل الطرح، كالعروض الأولية للعملات (ICO)، والعروض الأولية على منصات التبادل اللامركزي (IDO)، والعروض الأولية على منصات التبادل المركزي (IEO). تتيح هذه العروض للمستثمرين الدخول مبكراً في مشاريع واعدة، وغالباً بأسعار أقل قبل إدراجها في البورصات الكبرى. إن كنتَ مهتماً بمعرفة المزيد عن أبرز العروض القادمة، اطّلع على قائمة أفضل الطرح المسبق للعملات المشفرة لعام 2024.
يمكنك استخدام العملات المشفرة للدفع وإجراء المعاملات المالية تمامًا كما تفعل بالدولار الأمريكي. غير أن هذا لا يزال مجرد مفهوم نظري، ويتطلب تحوّل العملات المشفرة إلى عملات ورقية وقتًا طويلًا وجهدًا كبيرًا. في المرحلة الراهنة، يستعين المتداولون بكل الأدوات المتاحة، من بينها روبوتات تداول العملات المشفرة، لشراء الرموز وبيعها بأعلى عائد ممكن. وعلى الرغم من أن البيتكوين ليست عملة ورقية رسمية، فإن قيمتها بالدولار تظل كبيرة لا يُستهان بها.
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات المشفرة: أيها يحقق أعلى ربح؟
يبقى العائد المحتمل الشغل الشاغل للمتداولين حين يقارنون بين الفوركس والأسهم والعملات المشفرة. تتباين هذه الأسواق تباينًا كبيرًا، مما يجعل الجزم بأيها يدر أرباحًا أعلى أمرًا متعذرًا. لا بد من دراسة هذه الأسواق جيدًا قبل استثمار أي مبلغ، وفيما يلي بعض النصائح التي تُعينك على ذلك.
ثمة عوامل جوهرية تحدد مسار الربح في أسواق التداول، أبرزها: رأس المال، ومستوى المخاطرة، والأهداف المالية الشاملة، والمثابرة. فلا بذرة تُثمر دون أن تمر بمراحل نضجها الطبيعية. سوق التداول بيئة جادة لا مكان فيها للمتسرعين.
مع أخذ ذلك كله بعين الاعتبار، إن كنت تسعى إلى أرباح منتظمة ومعقولة وتمتلك استراتيجيات متينة، فإن الفوركس يناسبك أكثر من سوق الأسهم. يتسم سوق الفوركس بـ تذبذب عالٍ، مما يتيح للمتداولين المبتدئين تحقيق أرباح بمخاطر أقل وبصورة أيسر. أما سوق الأسهم فهو الأنسب لمن يتفرغ للتداول بشكل شبه كامل ويضع السلامة في أولوياته. وإن كنت تطمح إلى أرباح كبيرة وتملك قدرًا من الصبر، فسوق الأسهم هو وجهتك. تجدر الإشارة إلى أن الهيئة التنظيمية المالية المختصة تُشرف على كلا السوقين: الفوركس والأسهم.
قد تظن أن سوق العملات المشفرة يغص بالمتداولين الشباب، لكن الأمر ليس كذلك. صحيح أن هذه الأسواق حديثة نسبيًا، إلا أن ذلك لا يحول دون تحقيق الأجيال الأكبر سنًا أرباحًا جيدة فيها. كل من يستطيع تحمّل مخاطر التداول يستحق استكشاف أسواق العملات المشفرة. وثمة تحدٍّ واحد قد يُعقّد الأمور في هذا السوق: التغير المستمر في قيمة العملات المشفرة.
خلاصة القول، يوفر كل من سوق الأسهم والفوركس استقرارًا أكبر لتحقيق الأرباح. أما إن أردت تجربة حظك في أسواق العملات المشفرة، فأمعن النظر في الأنماط وتابع آخر أخبار هذه الأسواق باستمرار.
هل تريد تحسين أداءك في التداول؟
احصل على ميزة تنافسية في سوق الفوركس باستضافة منصة التداول الخاصة بك بجوار وسيطك مباشرةً.
احصل على Forex VPSالفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات المشفرة: أيها الأنسب للمبتدئين؟
إن كنت بارعًا في توقع أسعار صرف العملات وتمتلك القدرة على بناء استراتيجيات محكمة، فالفوركس هو خيارك الأمثل. غير أن عليك أن تدرك أن الفوركس وسوق العملات المشفرة يعتمدان مصطلحات تداول متخصصة، ولا بد من إتقانها لتحقيق أرباح وفيرة. أما سوق الأسهم فله تاريخ طويل، والبشرى أن كثيرًا من الوسطاء يرحبون بالمبتدئين فيه، فضلًا عن توفر دروس تعليمية عبر الإنترنت تُمكّنك من استيعاب الأساسيات واكتساب أساليب عملية في وقت قصير.
بات واضحًا الآن أن كل سوق يمكن أن يكون ملائمًا للمبتدئين شريطة أن تمنح نفسك الوقت الكافي لاجتياز منحنى التعلم. أما إن كنت مستعجلًا لجني الأموال، وهو ما لا ننصح به، فسوق الفوركس خيار مقبول. كما نقترح عليك حلًا يساعدك على تحقيق أرباح أسرع في سوق الفوركس مع الحد الأدنى من المخاطر، فتابع معنا حتى النهاية.
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات المشفرة: أيها أكثر عرضة للتلاعب؟
أولًا، عليك أن تعلم أن التلاعب بالسوق غير قانوني، لكنه موجود بالفعل. وحين يُذكر التلاعب في أسواق التداول، يتبادر إلى الذهن فاعلان رئيسيان: البنوك وصناديق التحوط. هذه جهات ثقيلة الوزن قادرة على ضخ رؤوس أموال ضخمة في السوق والتأثير في أسعار التداول. والأخبار هي سلاحها السري؛ إذ تستطيع تحريك الأسعار استنادًا إلى المستجدات الراهنة دون إثارة تساؤلات تُذكر.
وفقاً لـ SEC، تُعدّ التغيرات الحادة في أسعار الأسهم مؤشرًا على التلاعب بالسوق. وفي عالم التلاعب، لا أحد يلعب بنزاهة؛ يتسابق المتلاعبون على نشر شائعات كاذبة أو مضللة حول الشركات، ويرتّبون الأسعار والصفقات لخلق أوهام مكلفة. وتتعدد أساليب التلاعب لتشمل: الخداع بالأوامر الوهمية، وصفقات الغسيل، والضخ والتفريغ، وتزوير الشريط، والغارات الدبية، واصطياد أوامر الوقف. قد تبدو هذه المسميات غريبة، إلا أنها تلحق أضرارًا جسيمة بالمستثمرين الجدد.
-
الخداع بالأوامر الوهمية
إن رأيت أوامر شراء وبيع معلقة، فقد تكون أمام حالة خداع بالأوامر الوهمية. يلجأ المتداولون إلى هذا الأسلوب بوضع أوامر مزيفة ثم إلغائها قبل تنفيذها. والهدف من ذلك صرف انتباه المتداولين نحو جانب معين من السوق حتى يتمكن المتلاعبون من تنفيذ مخططاتهم.
-
صفقات الغسيل
صفقات الغسيل هي صفقات صورية تهدف إلى تضليل السوق دون أن تتضمن شراءً أو تصفية فعلية للأسهم. يلجأ إليها الوسطاء أو المتداولون أو كلاهما معًا لإيهام السوق بوجود نشاط تداول حقيقي، في حين لا يوجد شيء من ذلك على أرض الواقع.
-
الضخ والتفريغ
يقوم أسلوب الضخ والتفريغ على مبدأ بسيط: تتلقى شركة ما موجة مفاجئة من التعليقات المتفائلة بشكل مبالغ فيه في سوق التداول. يشتري شخص ما كمية كبيرة من أسهمها بسعر منخفض، ثم ما إن يسري أثر تلك التعليقات وترتفع الأسعار حتى يبدأ في بيع أسهمه بسعر أعلى بكثير، محققًا بذلك أرباحًا طائلة. وتُعدّ الشركات ذات الأسهم الصغيرة الأكثر عرضة لهذا النوع من التلاعب.
-
رسم صورة زائفة في السوق
هذه حيلة تلاعب تجارية يقوم بها شخصان. يخلق أحدهما وهمًا بنشاط مكثف في جانب من السوق، بينما يُنفّذ الآخر صفقات مقابلة أو صفقات إغلاق في الجانب الآخر.
-
الهجوم الدبّي
يعمل الهجوم الدبّي بطريقة معاكسة لأسلوب "الضخ والتفريغ". يشتري شخص ما أسهمًا معينة، ثم يبدأ في الترويج لأخبار سلبية عنها. لا شيء يزعزع استقرار المساهمين كالتعليقات المضرة، فيبدأون في التخلص من مراكزهم البيعية في السهم، مما يتيح للمهاجم الدبّي شراءها بسعر أدنى.
-
اصطياد أوامر الإيقاف
يحدث اصطياد أوامر الإيقاف حين يعمد أحدهم إلى تفعيل أوامر وقف الخسارة قبل أوانها. يدفع "الحيتان" أسعار العملات المشفرة إلى المستويات التي يضع عندها معظم المتداولين أوامر إيقافهم، فترتفع التقلبات بشكل ملحوظ، ويستطيع المتلاعب تحقيق أرباح جيدة بشراء تلك العملات بأسعار منخفضة.
بات التفوق في Forex مقابل الأسهم مقابل العملات المشفرة أمرًا أكثر تعقيدًا، أليس كذلك؟ معرفة ما تواجهه أفضل بكثير من أن تُفاجأ بهذه الأساليب التلاعبية.
Forex مقابل الأسهم مقابل العملات المشفرة: الفوارق والأوجه المشتركة
نستعرض في هذا القسم الفوارق بين Forex والأسهم والعملات المشفرة من سبعة محاور: السيولة، والتقلبات، وساعات التداول، والقيمة السوقية، والتنظيم، والحد الأدنى القانوني لرأس المال.
لنناقش كل محور على حدة.
| السوق/الميزات | فوركس | سوق الأسهم | العملات المشفرة |
| السيولة | عالية | أقل من Forex والعملات المشفرة | عالية |
| التقلب | أقل من العملات المشفرة | عالية | عالية |
| القيمة السوقية | نحو ٦٫٦ تريليون دولار يوميًا | $93.7 Trillion | أكثر من ٣ تريليون دولار |
| ساعات التداول | 24/5 | من الاثنين إلى الجمعة، من ٩:٣٠ صباحًا حتى ٤:٠٠ مساءً بالتوقيت الشرقي | 24/7 |
| جهة الإشراف | CySEC, ASIC, SEBI, SEC, FSA, AMF | مجلس الاحتياطي الفيدرالي | SEC, CFTC |
| الحد الأدنى القانوني لمتطلبات رأس المال | $100 | $25,000 | ارجع إلى لجنة بازل |
الخاتمة
التداول عبر الإنترنت متاح لكل مستثمر ومتداول حول العالم. لا داعي للخوف من أسواق التداول، لكن إن قررت تحقيق أرباح من أي نوع من التداول، فأنت المسؤول الوحيد عن جمع أكبر قدر ممكن من المعلومات حول السوق الذي اخترته. لقد تناولنا معلومات واسعة حول الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية، لكن عليك متابعة المستجدات باستمرار إن أردت البقاء في ساحة التداول والفوز.
عرض خاص لمتداولي الفوركس
في عالم التقنية اليوم، حيث تتصاعد التهديدات الأمنية واختراقات البيانات من كل جانب، أصبح حماية بياناتك وأصولك أمراً لا غنى عنه. يُضاف إلى ذلك أن سوق الفوركس يتسم بعدم القدرة على التنبؤ، وقد يُفسد تقلبه الحاد تجربتك في التداول. لكن باستخدام فوركس VPS، يمكنك تنفيذ صفقاتك بسرعة فائقة وبأعلى مستويات الأمان.
في أسواق التداول، قد تكلّفك التأخيرات والانزلاق السعري ملايين الدولارات. إن كنت متداولاً في سوق الفوركس، فإن الاستثمار في VPS موثوق للفوركس هو أذكى خطوة يمكنك اتخاذها. Cloudzy VPS بدون مخاطر هو أصل في متناول الجميع. اطّلع على أفضل مزودي VPS للفوركس وابدأ في تحقيق الأرباح حتى وأنت نائم.
فكّر في هذه الأسئلة، واقرأ هذا المقال بعناية، ثم اتخذ قرارك النهائي.
الأسئلة الشائعة
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية؛ ما هي ساعات تداولها؟
سوق الفوركس: 24/5
سوق الأسهم: من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة ٩:٣٠ صباحاً حتى ٤:٠٠ مساءً بالتوقيت الشرقي
سوق العملات الرقمية: 24/7
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية؛ أيها أكثر خطورة؟?
الاستثمار في أي سوق دون امتلاك المعرفة الكافية أمر محفوف بالمخاطر. المتداولون بطبعهم يقبلون المخاطرة، هذا أمر لا جدال فيه. لكن ثمة فرق بين المخاطرة المحسوبة والتهور. ومع ذلك، يبقى سوق الأسهم على الأرجح الأعلى خطورة بالنسبة للمتداولين المبتدئين.
كيف أكتشف التلاعب بالسوق؟
راقب جميع أساليب التلاعب بالسوق التي تناولناها في قسم "الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية؛ أيها أكثر عرضة للتلاعب بالسوق؟"؛ مع مرور الوقت، ستتمكن من رصد هذه الأنماط بنفسك.
الفوركس مقابل الأسهم مقابل العملات الرقمية؛ أي سوق يناسبني؟
التداول ليس مناسباً للجميع. راجع هذه الأسئلة قبل الدخول إلى أسواق التداول:
- هل أنت مستعد لمواجهة مخاطر التداول؟
- هل أنت على دراية بأساليب التلاعب بالسوق؟
- هل لديك استراتيجية تداول؟
- هل تهدف إلى الربح السريع؟
