Le Forex, les actions et les cryptomonnaies font partie des trois principaux marchés financiers mondiaux ; difficile de dire lequel rapporte le plus. Si vous aimez prendre des risques, vous pouvez investir dans les trois, mais commencez par étudier chaque marché attentivement. Une bonne analyse peut faire de vous un investisseur avisé. Si certains médias et certaines personnes parlent du Forex, des actions et des cryptos comme d'un jeu, sachez qu'un mauvais pas peut vous plonger dans des dettes importantes, voire pire.
Personne n'ignore que le marché des cryptomonnaies est en plein essor, mais ce n'est pas votre seule option d'investissement. Certes, la valeur totale du marché des cryptos a dépassé les 3 000 milliards de dollars, mais lorsqu'il s'agit de choisir entre le Forex, les actions et les cryptos, la capitalisation boursière n'est qu'un critère parmi d'autres.
Analysons tout cela de près, car les décisions d'investissement ne se prennent pas à la légère.
Forex, actions et crypto : les bases
Il existe de nombreuses différences entre le Forex, les actions et les cryptomonnaies, mais la plus évidente concerne ce que vous négociez sur chaque marché.
Qu'est-ce que le Forex ?
Le Forex, ou marché des changes, vous permet d'investir dans des devises étrangères. Chaque variation de la valeur des devises est une occasion de gagner de l'argent, mais aussi d'en perdre. Réaliser des bénéfices sur le Forex dépend de l'évolution constante des investissements mondiaux et de votre capacité à anticiper quelles économies vont prospérer et lesquelles vont décliner. La demande pour différentes devises évolue selon la façon dont les gouvernements, les entreprises et les particuliers font circuler l'argent à l'échelle mondiale. Il faut également comprendre que chaque devise peut en influencer une autre, ce qui exige une bonne connaissance de toutes. Si vous n'avez pas de compétences analytiques, les robots de trading Forex disposent d'outils d'analyse pour anticiper les variations de prix des différentes devises.
Le Forex ne repose pas sur un marché unique, et réussir demande bien plus qu'un simple instinct de prédiction. Il faut être à la fois analyste, stratège et observateur attentif pour dégager des bénéfices significatifs sur ce marché.
Termes spécifiques du trading Forex à connaître
Le marché Forex n'est pas la meilleure option pour les traders débutants ; cela dit, apprendre ces termes peut être un bon point de départ.
Étaler
Une paire de devises Forex, comme GBP/USD, a un prix d'achat et un prix de vente ; la différence entre ces deux prix s'appelle le spread.
Positio
En Forex, il existe deux types de positions : longue et courte. Ouvrir une position longue signifie acheter ; ouvrir une position courte signifie vendre.
Lots
Les lots désignent les quantités fixes de devises que vous pouvez échanger sur le Forex. Il en existe plusieurs tailles : standard, mini, micro et nano.
- 100 000 unités de devises : taille standard
- 10 000 unités de devises : taille mini
- 1 000 unités de devises : taille micro
- 100 unités de devises : taille nano
Levier & Marge
Vous déposez une mise initiale, appelée marge en Forex, mais ce montant ne suffit pas toujours à couvrir l'investissement requis. Vous empruntez alors la différence auprès d'un courtier : c'est ce qu'on appelle le levier. En résumé, le levier fonctionne comme un prêt. À noter que la marge représente un ratio de la valeur totale de la position.
Point
Pip est l'abréviation de « Percentage in Point » : c'est la plus petite unité de variation du prix des paires de devises sur le Forex. Les prix des paires de devises sont généralement exprimés à quatre décimales ; la quatrième décimale correspond à un pip.
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Qu'est-ce que le marché boursier ?
Avant d'entrer dans le détail du marché boursier, commençons par les fondamentaux.
Courtiers en ligne
Il existe deux types de courtiers : les courtiers à service complet et les courtiers à escompte.
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Courtiers à service complet
Les courtiers à service complet conseillent les traders sur pratiquement tous les sujets financiers : retraite, santé, investissements et gestion de patrimoine en général. Cette expertise a un coût : les frais de courtage à service complet sont élevés, à partir de 25 000 $ et plus.
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Courtiers à escompte
Les courtiers à escompte se limitent à l'exécution des ordres d'achat et de vente, sans proposer de conseil, d'analyse ni de recommandation. Ils conviennent bien aux traders qui souhaitent intervenir sur les marchés de valeurs mobilières avec de petits capitaux et des frais réduits.
Marchés baissiers & marchés haussiers
Un marché baissier (bear market) traduit un recul économique, tandis qu'un marché haussier (bull market) traduit une croissance économique sur les marchés actions. Une hausse des introductions en bourse IPO (Initial Public Offering) et une demande soutenue sont des signaux d'un marché haussier. En revanche, une chute des cours de 20 % ou plus indique un marché baissier.
Qu'est-ce qu'une action ?
Les actions sont généralement appelées titres ou parts. Une action est une mesure financière de vos actifs et de vos revenus. Vous avez peut-être rencontré le terme « stock-options » dans des offres d'emploi : si vous détenez des actions d'une entreprise, vous en êtes actionnaire et possédez une partie de celle-ci. Il existe différents types d'actions, notamment les actions ordinaires et les actions privilégiées. Les actions ordinaires confèrent à leur détenteur des droits de vote, généralement un vote par action, lors des assemblées générales et des élections d'entreprise. Les actions privilégiées, quant à elles, vous donnent uniquement droit à des dividendes en cas de liquidation.
Investir en bourse peut générer des rendements importants, mais cela dépend entièrement des plus-values et des dividendes. La différence entre les deux : les plus-values se réalisent lorsque vous revendez vos actions à un prix supérieur à celui d'achat, tandis que les dividendes correspondent à la redistribution des bénéfices de l'entreprise.
Le marché boursier existe depuis près de deux siècles, mais il comporte toujours des risques importants pour les traders débutants. Le risque est élevé, et les gains potentiels le sont encore plus.
Voici les 5 principales bourses mondiales par capitalisation boursière en juillet 2022 :
| Bourse | Capitalisation boursière | Pays |
| NYSE | $25.24 Trillion | États-Unis |
| NASDAQ | $19.08 Trillion | États-Unis |
| Bourse de Shanghai (SSE) | $6.91 Trillion | Chine |
| Bourse de Tokyo (JPX) | $5.55 Trillion | Japon |
| Bourse de Shenzhen (HKEX) | $4.83 Trillion | Chine |
Qu'est-ce que la crypto ?
La cryptomonnaie, ou crypto, désigne une monnaie ou des actifs virtuels que vous ne pouvez ni toucher ni voir physiquement. L'unité de base d'une cryptomonnaie s'appelle un token, et vous pouvez stocker vos tokens dans un compte ou un portefeuille numérique. Bitcoin est le précurseur des cryptomonnaies, et d'ici fin 2022, plus de 18 000 cryptomonnaies seront en circulation.
La deuxième cryptomonnaie la plus répandue est l'Ether, la cryptomonnaie native de la plateforme Ethereum. La principale différence entre ces deux cryptomonnaies réside dans leur fonction : Bitcoin fonctionne comme un actif financier pur, tandis que les tokens d'Ethereum servent davantage à financer des projets.
Un autre moyen courant d'investir sur le marché crypto est de participer à des préventes, comme les Initial Coin Offerings (ICO), les Initial DEX Offerings (IDO) et les Initial Exchange Offerings (IEO). Ces préventes permettent aux investisseurs d'entrer tôt sur des projets crypto prometteurs, souvent à un prix inférieur avant qu'ils n'atteignent les grandes plateformes d'échange. Si vous souhaitez en savoir plus sur les préventes à venir les plus prometteuses, consultez notre sélection 2024 des meilleures préventes crypto.
Vous pouvez utiliser la cryptomonnaie pour effectuer des paiements et d'autres transactions, comme vous le feriez avec un dollar américain. Cela reste toutefois un concept théorique, et transformer les cryptomonnaies en monnaies fiduciaires demanderait beaucoup de temps et d'efforts. Pour l'heure, les traders utilisent tous les outils disponibles, comme les bots de trading de cryptomonnaies, pour acheter et vendre des tokens au meilleur taux de profit possible. Si le Bitcoin n'est pas une monnaie fiduciaire officielle, il représente néanmoins une valeur considérable en dollars.
Forex, actions ou crypto : qu'est-ce qui rapporte le plus ?
Pour les traders, le potentiel de gain est la question centrale lorsqu'on compare Forex, actions et crypto. Ces marchés sont très différents les uns des autres, et il est impossible de dire avec certitude lequel sera le plus rentable. Il est indispensable de les étudier avant d'y investir le moindre centime. Voici quelques conseils pour vous guider dans cette démarche.
Les facteurs essentiels qui influencent la rentabilité en trading sont le capital disponible, le niveau de risque accepté, les objectifs financiers globaux et la persévérance. Aucune graine ne pousse sans une période de germination appropriée. Le trading est un domaine sérieux, qui ne pardonne pas à ceux qui agissent dans la précipitation.
Cela dit, si vous cherchez des gains réguliers et modestes et que vous disposez de stratégies solides, le Forex est plus adapté que le marché boursier. Le marché Forex présente une forte volatilité, ce qui peut permettre aux traders débutants de réaliser des profits moins risqués et plus accessibles. Le marché boursier, lui, s'adresse plutôt à ceux qui tradent pratiquement à temps plein et accordent une grande importance à la gestion du risque. Si vous visez des gains importants et que vous êtes capable de vous montrer patient, tournez-vous vers le marché boursier. Précisons que l'autorité de régulation financière compétente supervise à la fois le Forex et le marché boursier.
On pourrait croire que le marché crypto est dominé par de jeunes traders, mais ce n'est pas le cas. Certes, les marchés crypto sont relativement récents, mais cela n'empêche pas les générations plus anciennes d'y réaliser de belles performances. Toute personne capable de gérer les risques liés au trading devrait s'intéresser aux marchés crypto. Un point mérite toutefois attention : la valeur des cryptomonnaies évolue en permanence, ce qui peut représenter un risque.
En résumé, le marché boursier et le Forex offrent davantage de stabilité pour générer des profits. Si vous souhaitez tout de même tenter votre chance sur les marchés crypto, observez attentivement les tendances et restez informé de l'actualité crypto.
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Obtenir un Forex VPSForex, actions ou crypto : quel marché est le plus accessible aux débutants ?
Si vous avez le sens des devises et la capacité de construire des stratégies solides, le Forex est votre meilleur point de départ. Sachez toutefois que le Forex et le marché crypto utilisent une terminologie spécifique qu'il faut maîtriser pour espérer réaliser des gains significatifs. Le marché boursier existe depuis longtemps, et beaucoup de brokers accueillent volontiers les débutants. Des tutoriels sont également disponibles en ligne, ce qui vous permet d'en apprendre les bases, voire quelques techniques avancées, en peu de temps.
À ce stade, vous avez compris que chaque marché peut être accessible aux débutants, à condition de prendre le temps de franchir la courbe d'apprentissage. Si vous êtes pressé de gagner de l'argent — ce que nous déconseillons — le Forex reste un choix raisonnable. Nous vous proposons d'ailleurs une solution pour progresser plus vite sur le Forex avec un risque minimal : lisez la suite.
Forex, actions ou crypto : quel marché est le plus exposé à la manipulation ?
La manipulation de marché est illégale, mais elle existe bel et bien. Quand on parle de manipulation dans le trading, deux acteurs viennent immédiatement à l'esprit : les banques et les fonds spéculatifs. Ce sont de grands opérateurs capables d'injecter des capitaux considérables sur le marché et d'influer sur les prix. L'information est leur arme principale : ils peuvent faire bouger les cours à partir d'événements d'actualité sans éveiller trop de soupçons.
Selon le SEC, des variations brutales des cours boursiers sont des signaux de manipulation de marché. En matière de manipulation, personne ne joue franc jeu : des rumeurs fausses ou trompeuses sur des sociétés se répandent, les prix et les transactions sont truqués pour créer de coûteuses illusions. Les manipulateurs de marché emploient plusieurs méthodes : le spoofing, les wash trades, le pump and dump, le painting the tape, les bear raids et le stop hunting. Ces termes peuvent sembler anodins, mais leurs effets sont extrêmement néfastes pour les investisseurs novices.
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Usurpation d'identité
Si vous observez des ordres d'achat et de vente en attente, une manipulation par spoofing est peut-être en cours. Les traders utilisent cette technique pour placer de faux ordres qu'ils annulent avant exécution. L'objectif du spoofing est de détourner l'attention des autres traders vers un côté du marché ou l'autre, afin de permettre aux manipulateurs d'agir à leur avantage.
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Transactions fictives
Les wash trades sont des transactions fictives qui peuvent fausser la perception du marché sans qu'aucun actif ne soit réellement acheté ou liquidé. Des brokers, des traders, ou une combinaison des deux, peuvent y recourir pour donner l'impression d'une activité sur un autre marché, alors qu'il n'en est rien.
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Manipulation de cours
Le pump and dump se produit lorsqu'une société reçoit soudainement des commentaires très optimistes sur le marché. Quelqu'un achète une grande quantité d'actions à bas prix, puis, une fois que ces commentaires ont fait monter les cours, il revend ses positions à un prix bien plus élevé, en empochant un profit substantiel au passage. Les actions à faible capitalisation sont des cibles de choix pour ce type de manipulation.
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Manipulation de cours
Cette manipulation implique deux participants. L'un crée une illusion d'activité intense d'un côté du marché, tandis que l'autre place des ordres compensatoires ou de clôture de l'autre côté.
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Attaque à découvert
Le bear raid fonctionne à l'inverse du pump and dump. Quelqu'un achète des actions, puis lance une campagne de dénigrement contre la société. Rien ne panique davantage les actionnaires que des commentaires négatifs : ils commencent à liquider leurs positions courtes, ce qui permet au bear raider de les racheter à un prix inférieur.
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Arrêter la recherche
Le stop hunting se produit quand quelqu'un déclenche prématurément des ordres stop-loss. Des baleines font baisser le prix des cryptomonnaies jusqu'aux niveaux où la plupart des traders ont placé leurs ordres stop, ce qui fait grimper la volatilité, et le manipulateur peut en tirer un beau profit en rachetant ces cryptos à bas prix.
Vous pensez que choisir entre le Forex, les actions et les cryptos est déjà complexe ? Ces techniques de manipulation compliquent encore la donne. Mieux vaut les connaître que d'en être victime.
Forex, actions et cryptos : différences et similitudes
Nous allons comparer le Forex, les actions et les cryptos sur sept critères : liquidité, volatilité, horaires de marché, capitalisation, réglementation et capital minimum légal requis.
Voyons chaque critère en détail.
| Marché/Fonctionnalités | Forex | Marché boursier | Crypto |
| Liquidité | Élevée | Inférieure au Forex et aux cryptos | Élevée |
| Volatilité | Inférieure aux cryptos | Élevée | Élevée |
| Capitalisation du marché | Environ 6,6 billions de dollars par jour | $93.7 Trillion | Plus de 3 billions de dollars |
| Horaires de marché | 24/5 | Du lundi au vendredi, de 9 h 30 à 16 h 00, heure de l'Est | 24/7 |
| Régulé par | CySEC, ASIC, SEBI, SEC, FSA, AMF | Réserve fédérale | SEC, CFTC |
| Capital minimum légal requis | $100 | $25,000 | Voir Le Comité de Bâle |
Conclusion
Le trading en ligne est accessible à tous les investisseurs et traders du monde entier. Le marché du trading n'a rien d'effrayant, mais si vous décidez d'en tirer des revenus, il vous appartient entièrement de vous documenter au maximum sur le marché que vous avez choisi. Nous avons couvert en détail les différences entre le Forex, les actions et les cryptos, mais pour rester dans la course, vous devez continuer à vous informer.
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Réfléchissez à ces questions, lisez attentivement cet article, puis prenez votre décision.
Questions fréquemment posées
Forex, actions ou crypto : quels sont leurs horaires de marché ?
Marché Forex : 24h/24, 5j/7
Marché actions : du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00, heure de New York
Marché crypto : 24h/24, 7j/7
Forex, actions ou crypto : lequel est le plus risqué?
Investir sur n'importe quel marché sans les connaissances nécessaires est risqué. Les traders acceptent le risque, c'est une évidence. Mais il y a une différence entre prendre des risques calculés et agir de façon imprudente. Cela dit, le marché le plus risqué pour les débutants est probablement le marché actions.
Comment détecter une manipulation de marché ?
Soyez attentif à toutes les techniques de manipulation de marché décrites dans la section « Forex, actions ou crypto : lequel est sujet aux manipulations de marché ? » ; avec le temps, vous apprendrez à en reconnaître les schémas.
Forex, actions ou crypto : quel est le bon marché pour moi ?
Le trading n'est pas fait pour tout le monde. Avant de vous lancer, posez-vous ces questions :
- Êtes-vous prêt à assumer les risques liés au trading ?
- Connaissez-vous les techniques de manipulation de marché ?
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