Forex, акции и криптовалюта входят в тройку крупнейших мировых торговых рынков, и выбрать среди них самый прибыльный непросто. Если вы готовы к высоким рискам, можно инвестировать сразу во все три, но сначала стоит тщательно изучить каждый рынок. Грамотный анализ сделает из вас опытного инвестора. СМИ и некоторые люди говорят о Forex, акциях и крипте как об азартной игре — но мы уверяем вас: один неверный шаг может обернуться серьёзными долгами или чем-то ещё хуже.
Ни для кого не секрет, что рынок криптовалют сейчас на подъёме. Но это не значит, что крипта — ваш единственный вариант для инвестиций. Да, общая рыночная капитализация криптовалют превысила отметку в 3 триллиона долларов. Однако при выборе между Forex, акциями и криптой рыночная капитализация — лишь один из факторов, которые стоит учитывать.
Подойдём к вопросу аналитически: инвестиционные решения нельзя принимать наспех.
Forex, акции и криптовалюта: основы
Между Forex, акциями и криптовалютой много различий, но самое очевидное — это то, с чем именно вы работаете на каждом рынке.
Что такое Forex?
Forex — это рынок иностранных валют, где можно инвестировать в валюты разных стран. Каждое изменение курса даёт возможность заработать, но и несёт риск потерь. Прибыль на Forex зависит от постоянных изменений в мировой экономике и вашей способности предсказывать, какие из них будут расти, а какие — падать. Спрос на разные валюты меняется в зависимости от того, как правительства, компании и частные лица перемещают деньги по всему миру. Важно также понимать, что валюты влияют друг на друга — а значит, нужно разбираться во всех них. Если аналитика — не ваш конёк, торговые боты для Forex имеют встроенные инструменты анализа для прогнозирования изменений курсов различных валют.
Forex не существует на единой площадке, и успех здесь требует большего, чем просто интуиция. Чтобы зарабатывать на этом рынке, нужно одновременно быть аналитиком, прогнозистом и внимательным наблюдателем.
Ключевые термины Forex-трейдинга
Forex — не лучший выбор для начинающих трейдеров, однако знание этих терминов станет хорошей отправной точкой.
Спред
Валютная пара Forex, например GBP/USD, имеет цену покупки и цену продажи. Разница между ними называется спредом.
Позиция
На Форексе существуют длинная и короткая позиции. Длинная позиция открывается по цене покупки, короткая — по цене продажи.
Лоты
Лот — это стандартная единица объёма сделки на Форексе. Существуют лоты разного размера: стандартный, мини, микро и нано.
- 100 000 единиц валюты: стандартный лот
- 10 000 единиц валюты: мини-лот
- 1000 единиц валюты: микро-лот
- 100 единиц валюты: нано-лот
Кредитное плечо и маржа
Маржа — это первоначальный депозит, который вы вносите для открытия сделки. Если собственных средств недостаточно для покрытия нужного объёма, брокер предоставляет недостающую сумму в долг. Это и называется кредитным плечом. Проще говоря, кредитное плечо — это заём. Маржа при этом выражается как доля от общей стоимости позиции.
Пипс
Пипс (от англ. Percentage in Point) — минимальная единица изменения цены валютной пары на Форексе. Котировки валютных пар обычно указываются с четырьмя знаками после запятой, и четвёртый знак — это один пипс.
Если вы уже опытный трейдер Forex-трейдер или только стремитесь им стать — не упустите наше специальное предложение в конце.
Что такое фондовый рынок?
Прежде чем переходить к деталям, разберём основные понятия фондового рынка.
Онлайн-брокеры
Брокеры делятся на два типа: брокеры полного цикла и дисконтные брокеры.
-
Брокеры полного цикла
Брокеры полного цикла консультируют клиентов по широкому кругу вопросов: пенсионное планирование, страхование здоровья, инвестиции и другие финансовые темы. За такой уровень экспертизы придётся заплатить: комиссии начинаются от $25 000.
-
Дисконтные брокеры
Дисконтные брокеры только исполняют заявки на покупку и продажу и не дают никаких рекомендаций или аналитики. Это подходящий вариант, если вы хотите торговать небольшими суммами на рынке ценных бумаг с минимальными издержками.
Медвежий и бычий рынок
Медвежий рынок означает спад в экономике, бычий — рост на фондовом рынке. Если вы наблюдаете рост активности IPO (первичного публичного размещения) и позитивный спрос на фондовом рынке, значит, сформировался бычий рынок. Если цены резко падают (на 20% и более) — это признак медвежьего рынка.
Что такое акция?
Акции также называют долями или ценными бумагами. Акция — это финансовый инструмент, отражающий вашу долю в активах и прибыли компании. Возможно, вы встречали в описаниях вакансий понятие «опцион на акции»: это означает, что, владея акциями компании, вы становитесь акционером — то есть совладельцем бизнеса. Акции бывают разных видов: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают их владельцу право голоса на корпоративных собраниях и выборах — как правило, один голос за каждую акцию. Привилегированные акции такого права не дают, зато гарантируют получение дивидендов при ликвидации компании.
Инвестиции в акции могут принести значительный доход, однако всё зависит от прироста капитала и дивидендов. Разница между ними такова: прирост капитала возникает, когда вы продаёте акции дороже, чем купили, а дивиденды — это часть прибыли компании, которую она распределяет между акционерами.
Фондовый рынок существует уже около двух веков, но по-прежнему несёт серьёзные риски для начинающих трейдеров. Риски высоки, потенциальная прибыль — ещё выше.
Вот топ-5 фондовых бирж по рыночной капитализации по состоянию на июль 2022 года:
| Биржа | Рыночная капитализация | Страна |
| NYSE | $25.24 Trillion | США |
| NASDAQ | $19.08 Trillion | США |
| Шанхайская фондовая биржа (SSE) | $6.91 Trillion | Китай |
| Токийская фондовая биржа (JPX) | $5.55 Trillion | Япония |
| Шэньчжэньская фондовая биржа (HKEX) | $4.83 Trillion | Китай |
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта — это цифровые деньги или активы, которые нельзя подержать в руках или увидеть физически. Базовая единица криптовалюты называется токеном, а хранить токены можно в цифровом аккаунте или кошельке. Bitcoin стал первопроходцем в мире криптовалют: к концу 2022 года в обращении насчитывалось более 18 000 различных криптовалют.
Вторая по популярности криптовалюта — Ether, нативный токен платформы Ethereum. Главное различие между ними — в функциях: Bitcoin работает как чисто финансовый актив, тогда как токены Ethereum в большей степени служат инструментом финансирования проектов.
Ещё один распространённый способ войти в криптовалютный рынок — участие в предпродажах: Initial Coin Offerings (ICO), Initial DEX Offerings (IDO) и Initial Exchange Offerings (IEO). Такие предпродажи позволяют инвесторам войти в перспективные проекты на раннем этапе, зачастую по более низкой цене — до их появления на крупных биржах. Если вас интересуют самые интересные предстоящие предпродажи, загляните в наш список лучших криптовалютных предпродаж 2024 года.
Криптовалюту можно использовать для платежей и других транзакций — примерно так же, как доллар США. Однако пока это скорее теоретическая концепция: превратить криптовалюты в полноценные фиатные деньги потребует огромных усилий и времени. На данном этапе трейдеры используют все доступные инструменты, в том числе боты для торговли криптовалютой, чтобы покупать и продавать токены с максимальной прибылью. Bitcoin пока не является официальной фиатной валютой, но его стоимость в долларах вполне ощутима.
Forex, акции или криптовалюта: что приносит больше прибыли?
Потенциальная прибыль — главный вопрос для трейдеров, сравнивающих Forex, акции и криптовалюту. Эти рынки существенно отличаются друг от друга, поэтому однозначно сказать, где можно заработать больше, невозможно. Прежде чем вкладывать деньги, нужно изучить каждый из них. Тем не менее у нас есть советы, которые помогут вам в этом.
Ключевые факторы, определяющие прибыльность торговли, — это капитал, уровень риска, финансовые цели и настойчивость. Ни одно семя не прорастёт без нужного времени на прорастание. Торговый рынок — серьёзное дело, и места для опрометчивых решений здесь нет.
С учётом всего этого: если вы хотите стабильно получать небольшую прибыль и у вас есть чёткие стратегии, Forex подойдёт вам лучше, чем фондовый рынок. На Forex высокая волатильность, которая позволяет начинающим трейдерам получать прибыль с меньшим риском. Фондовый рынок больше подходит тем, кто занимается трейдингом практически на полную занятость и уделяет серьёзное внимание управлению рисками. Если вы хотите крупной прибыли и готовы ждать — идите на фондовый рынок. Отметим, что профильный регулятор финансовой отрасли осуществляет надзор как за Forex, так и за фондовым рынком.
Можно подумать, что криптовалютный рынок переполнен молодыми трейдерами, но это не так. Да, крипторынки относительно новые, однако это не значит, что старшие поколения не могут на них зарабатывать. Любой, кто готов принять торговые риски, должен присмотреться к крипторынкам. Одна из особенностей этого рынка, которая может стать проблемой, — постоянно меняющаяся стоимость криптовалют.
Подводя итог: фондовый рынок и Forex более стабильны с точки зрения заработка. Если же вы хотите попробовать силы на крипторынках, внимательно следите за паттернами и будьте в курсе последних новостей из мира крипты.
Хотите улучшить результаты торговли?
Повысьте свои шансы на рынке Forex, разместив торговую платформу в непосредственной близости от брокера.
Получить Forex VPSForex, акции и крипта: что лучше подходит для новичков?
Если вы умеете прогнозировать обменные курсы валют и способны выстроить чёткие стратегии, Forex — ваш лучший вариант. Однако учтите, что Forex и крипторынок используют специфическую торговую терминологию, и для получения серьёзной прибыли её нужно хорошо освоить. Фондовый рынок существует давно, и хорошая новость в том, что многие брокеры охотно принимают новичков. В интернете также есть множество обучающих материалов по фондовому рынку — основы и полезные приёмы можно освоить довольно быстро.
Теперь вы понимаете: любой рынок может стать доступным для новичка, если потратить время на изучение. Но если вам нужно заработать быстро — чего мы не рекомендуем — Forex является неплохим выбором. Кроме того, у нас есть решение, которое поможет вам быстрее получать прибыль на Forex с минимальными рисками. Читайте до конца.
Forex, акции и крипта: где выше риск манипуляций с рынком?
Для начала важно понимать: хотя манипулирование рынком незаконно, оно существует. Когда речь заходит о манипуляциях на торговых рынках, на ум приходят два игрока: банки и хедж-фонды. Они располагают огромным капиталом и способны влиять на торговые цены. Новости — их главное оружие: они могут двигать цены, опираясь на текущие события, не вызывая особых подозрений.
Согласно SEC, резкие изменения цен на акции являются признаками манипулирования рынком. В играх с манипуляциями никто не действует честно: люди начинают распространять ложные или вводящие в заблуждение слухи об организациях, фиксируют цены и сделки, создавая дорогостоящие иллюзии. Манипуляторы используют несколько методов: спуфинг, wash trades, pump and dump, painting the tape, bear raids и stop hunting. Названия звучат забавно, но для начинающих инвесторов они крайне опасны.
-
Спуфинг
Если вы видите отложенные ордера на покупку и продажу, возможно, в игре присутствует манипуляция спуфингом. Трейдеры используют эту тактику, чтобы выставлять фиктивные ордера и отменять их до исполнения. Цель спуфинга — переключить внимание трейдеров на одну сторону рынка, чтобы манипуляторы могли сделать свой ход.
-
Фиктивные сделки
Wash trades — это фиктивные сделки, которые создают ложное впечатление активности на рынке, фактически не приобретая и не ликвидируя акции. Брокеры, трейдеры или их комбинация могут использовать wash trades, чтобы имитировать торговую активность на другом рынке, которой в реальности нет.
-
Памп и дамп
Схема pump and dump работает так: компания неожиданно получает волну чрезмерно оптимистичных отзывов на торговом рынке. Кто-то скупает значительное количество акций по низкой цене, а когда эти отзывы дают эффект и цены растут, начинает продавать их уже по значительно более высокой цене, получая крупную прибыль. Акции с низкой капитализацией — лёгкая мишень для этой схемы.
-
Рисование ленты
Это манипулятивный трюк с участием двух человек. Один создаёт иллюзию высокой активности на одной стороне рынка, второй размещает offsetting или closing сделки на другой стороне.
-
Медвежья атака
Bear raid работает как противоположность pump and dump. Кто-то покупает акцию, а затем начинает её активно критиковать. Ничто так не пугает акционеров, как разгромные комментарии. Они начинают сбрасывать короткие позиции по акции, а bear raider скупает их по сниженной цене.
-
Остановить поиск
Стоп-хантинг происходит, когда кто-то намеренно провоцирует срабатывание стоп-лосс ордеров. Крупные игроки («киты») роняют цены криптовалют до уровней, где большинство трейдеров размещают стоп-ордера, волатильность резко возрастает, а манипулятор получает прибыль, скупая активы по сниженной цене.
Победа на рынке Forex, акций или крипты стала ещё сложнее, не правда ли? Лучше знать, с чем придётся столкнуться, чем быть застигнутым врасплох этими методами манипуляций.
Forex против акций против крипты: отличия и сходства
Рассмотрим различия между Forex, акциями и криптовалютой по семи параметрам: ликвидность, волатильность, режим работы рынка, рыночная капитализация, регулирование и минимальные требования к капиталу.
Разберём каждый из них.
| Рынок/Функции | Форекс | Фондовый рынок | Крипто |
| Ликвидность | Высокая | Ниже, чем у Forex и крипты | Высокая |
| Волатильность | Ниже, чем у крипты | Высокая | Высокая |
| Рыночная капитализация | Около 6,6 трлн долларов в день | $93.7 Trillion | Свыше 3 трлн долларов |
| Режим работы | 24/5 | С понедельника по пятницу, с 9:30 до 16:00 по восточному времени | 24/7 |
| Регулятор | CySEC, ASIC, SEBI, SEC, FSA, AMF | Федеральная резервная система | SEC, CFTC |
| Минимальные требования к капиталу | $100 | $25,000 | См. Базельский комитет |
Заключение
Онлайн-трейдинг доступен каждому инвестору и трейдеру в мире. Бояться торговых рынков не стоит, но если вы решили зарабатывать на трейдинге, вся ответственность за сбор информации о выбранном рынке лежит на вас. Мы подробно разобрали тему Forex vs акции vs криптовалюта, но чтобы оставаться в игре и побеждать, нужно постоянно следить за актуальными данными.
Специальное предложение для Forex-трейдеров
В современном мире угрозы безопасности возникают отовсюду, и защита ваших данных и активов критически важна. Рынок Forex непредсказуем, а его высокая волатильность способна свести на нет весь торговый опыт. Но с помощью Форекс VPS, вы можете совершать сделки с максимальной скоростью и в условиях полной безопасности.
На торговых рынках задержки и проскальзывание могут стоить миллионов. Если вы Forex-трейдер, инвестиция в надёжный Forex VPS — это самое разумное решение. Cloudzy VPS без риска доступен каждому. Ознакомьтесь с лучшими провайдерами Forex VPS и начните получать прибыль даже во время сна.
Обдумайте эти вопросы, внимательно прочитайте статью и только потом принимайте окончательное решение.
Часто задаваемые вопросы
Forex vs акции vs криптовалюта: режим работы рынков
Рынок Forex: 24/5
Фондовый рынок: с понедельника по пятницу, с 9:30 до 16:00 по восточному времени
Рынок криптовалюты: 24/7
Forex vs акции vs криптовалюта: что рискованнее?
Торговля на любом рынке без должной подготовки — это риск. Трейдеры по природе своей идут на риск, это факт. Но есть разница между взвешенным риском и безрассудством. При этом самым рискованным рынком для новичков, пожалуй, остаётся фондовый.
Как распознать манипуляцию рынком?
Обращайте внимание на все техники манипуляции рынком, которые мы разобрали в разделе «Forex vs акции vs криптовалюта: кто подвержен манипуляциям?». Со временем вы научитесь замечать закономерности.
Forex vs акции vs криптовалюта: какой рынок подходит именно мне?
Трейдинг подходит не всем. Ответьте на эти вопросы, прежде чем выходить на торговые рынки:
- Готовы ли вы к торговым рискам?
- Знаете ли вы о техниках манипуляции рынком?
- Есть ли у вас торговая стратегия?
- Вы идёте в трейдинг ради лёгких денег?
